Invest Wise WayAller au tableau de bord

Cents & Sensibility

Parce que la vie d’adulte est déjà assez dure sans être fauché.

Votre guide sans détour de l’investissement, des finances personnelles et de la retraite, avec une touche canadienne 🍁

Les meilleurs livres, blogues et ressources gratuites du Canada 🍁 et d’ailleurs dans le monde 🌍.

Plus de 40 ressourcesLe Canada d’abordSurtout gratuitTous les niveaux

La carte d’apprentissage

Cinq zones vers la confiance financière

La caverne du budget

Zone 1 · Fondations

Maîtrisez le budget, le fonds d’urgence et la règle 50/30/20 avant toute autre chose.

Règle 50/30/20Fonds d’urgenceBoule de neige vs avalanche+5 de plus
Débutant8 sujets

La forêt de l’investissement

Zone 2 · Croissance

FNB, fonds indiciels, CELI, REER, et pourquoi les fonds communs de votre banque vous volent.

Fonds indiciels vs FNBBases du CELIStratégie REER+9 de plus
Débutant/Intermédiaire12 sujets

Le château de la retraite

Zone 3 · Sécurité

RPC, SV, FERR, planification de pension, et comment prendre sa retraite au Canada pour vrai.

Le RPC expliquéSV et SRGRetraits du FERR+7 de plus
Intermédiaire10 sujets

La montagne FIRE

Zone 4 · Ambition

Indépendance financière, retraite précoce : les calculs, l’état d’esprit et la voie canadienne.

Taux de retrait sûrCoast FIREBarista FIRE+5 de plus
Avancé8 sujets

La voûte de l’état d’esprit

Zone 5 · Psychologie

Pourquoi des gens intelligents prennent de mauvaises décisions d’argent, et comment recâbler votre cerveau.

Aversion aux pertesInflation du mode de vieCoûts irrécupérables+3 de plus
Tous les niveaux6 sujets

Bibliothèque de ressources

29 ressources triées sur le volet

Livres, blogues, balados et outils gratuits. Filtrez par format, origine, niveau et sujet pour trouver votre prochaine bonne lecture ou écoute.

Affichage de 29 sur 29 ressources

📗 Livre🍁 Canadien

Millionaire Teacher

Andrew Hallam

Neuf règles de richesse que vous auriez dû apprendre à l’école. Le guide de référence de l’investissement indiciel pour les Canadiens, écrit par un enseignant qui s’est bâti un portefeuille d’un million de dollars avec un salaire d’enseignant.

investingindex-fundsetfsDébutant
5 h
📗 Livre🍁 Canadien

The Wealthy Barber Returns

David Chilton

Une classe de maître chaleureuse et narrative sur les finances personnelles canadiennes. Couvre les REER, les CELI, le budget, et pourquoi nous dépensons sans cesse un argent que nous n’avons pas pour des choses dont nous n’avons pas besoin.

budgetingretirementinvestingDébutant
4 h
📗 Livre🍁 Canadien

Wealthing Like Rabbits

Robert R. Brown

Drôle, irrévérencieux et profondément canadien. Couvre toutes les bases des finances personnelles avec l’esprit d’un humoriste et la sagesse d’un planificateur financier agréé.

budgetinginvestingmindsetDébutant
4 h
📗 Livre🍁 Canadien

Stop Over-Thinking Your Money!

Preet Banerjee

Cinq étapes ridiculement simples vers le bien-être financier. Par l’un des éducateurs financiers les plus dignes de confiance au Canada et ancien animateur de Million Dollar Neighbourhood.

budgetinginvestingmindsetDébutant
3 h
📗 Livre🍁 Canadien

Beat the Bank

Larry Bates

Le guide canadien de l’investissement simplement réussi. Expose comment les frais des fonds communs bancaires drainent silencieusement la richesse et plaide avec force pour le passage aux FNB.

investingetfsfeesDébutant
4 h
📗 Livre🍁 Canadien

The Value of Simple

John Robertson

Un guide pratique pour retirer la complexité de l’investissement au Canada. Approfondit l’optimisation du CELI et du REER ainsi que les stratégies d’emplacement fiscalement avantageux des actifs.

investingretirementtaxIntermédiaire
5 h
📗 Livre

The Psychology of Money

Morgan Housel

Des leçons intemporelles sur la richesse, l’avidité et le bonheur. Peut-être le livre de finances le plus important de la dernière décennie, qui porte sur le comportement, pas sur les tableurs.

mindsetinvestingretirementDébutant
4 h
📗 Livre

The Little Book of Common Sense Investing

John C. Bogle

La bible du fonds indiciel par l’homme qui les a inventés. L’argument central de Bogle : cessez de payer des frais, possédez tout le marché et gagnez en ne perdant pas.

investingindex-fundsetfsDébutant
3 h
📗 Livre

I Will Teach You to Be Rich

Ramit Sethi

Sans culpabilité, sans excuses, sans détour. Le programme irrévérencieux de 6 semaines pour les 20 à 35 ans, afin d’automatiser l’épargne, d’investir et de bâtir une vie riche sans privation.

budgetinginvestingmindsetDébutant
5 h
📗 Livre

The Simple Path to Wealth

JL Collins

La sagesse de placement distillée du célèbre blogue Stock Series de JL Collins. Le livre le plus accessible adjacent au FIRE : investissez largement, ignorez le bruit, enrichissez-vous lentement.

investingfireindex-fundsDébutant
4 h
📗 Livre

The Intelligent Investor

Benjamin Graham

Le livre préféré de tous les temps de Warren Buffett. Le guide de référence de l’investissement axé sur la valeur : marge de sécurité, M. le Marché, et pourquoi le tempérament compte plus que le QI.

investingmindsetAvancé
12 h
📗 Livre

Die With Zero

Bill Perkins

Une refonte radicale de la retraite. Soutient que trop épargner est sa propre forme d’échec, et que vous devriez optimiser pour les expériences de vie, pas pour un solde de compte maximal.

retirementmindsetfireIntermédiaire
4 h
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

Canadian Couch Potato

Dan Bortolotti

La référence absolue de l’éducation à l’investissement indiciel au Canada. Portefeuilles modèles, guides de FNB, stratégies REER et CELI, et une décennie de journalisme financier impartial.

investingetfsretirementDébutant
À votre rythme
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

Million Dollar Journey

Frugal Trader (FT)

Le vrai parcours d’un investisseur canadien vers 1 M$ et au-delà. Couvre l’investissement en dividendes, les tactiques CELI et REER, les évaluations de courtiers et le suivi de la valeur nette depuis 2006.

investingretirementbudgetingDébutant
À votre rythme
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

MoneySense

MoneySense Editorial Team

Le magazine et site Web de finances personnelles les plus dignes de confiance au Canada. Couvre le RPC et la SV, les hypothèques, les REEE, les robots-conseillers et tout le reste.

budgetinginvestingretirementDébutant
À votre rythme
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

Money.ca

Money.ca Editorial Team

Média canadien de finances personnelles à forte croissance, avec 1,68 M de lecteurs mensuels. Couvre tout, de la stratégie de la SV aux évaluations bancaires et à l’optimisation du CELI.

budgetinginvestingretirementDébutant
À votre rythme
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

Canadian Portfolio Manager Blog

Justin Bender (PWL Capital)

Analyse approfondie de FNB pour les investisseurs autonomes sérieux. La meilleure source pour les comparaisons XEQT vs VEQT, l’optimisation de la retenue d’impôt et les stratégies d’emplacement des actifs.

investingetfstaxAvancé
À votre rythme
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

GetSmarterAboutMoney.ca

Ontario Securities Commission

Éducation financière soutenue par le gouvernement, entièrement impartiale. Calculatrices, guides et outils pour investisseurs, sans aucune promotion de produit. L’une des ressources les plus sous-estimées du Canada.

investingbudgetingretirementDébutant
À votre rythme
🌐 Site Web🍁 Canadien🆓 Gratuit

Retire Happy

Jim Yih

Le blogue le plus complet du Canada axé sur la retraite. Couvre le fractionnement du RPC, les stratégies de report de la SV, les conversions en FERR et le fractionnement du revenu de pension.

retirementIntermédiaire
À votre rythme
🌐 Site Web🆓 Gratuit

JL Collins Stock Series

JL Collins

Un programme en ligne gratuit en 31 parties qui couvre tout ce que contient The Simple Path to Wealth, et plus encore. Sans doute la meilleure éducation gratuite à l’investissement sur Internet.

investingfireindex-fundsDébutant
10 h
🌐 Site Web🆓 Gratuit

Investopedia

Investopedia

Le Wikipédia de la finance. Chaque terme, concept, stratégie et instrument expliqué clairement. Une référence essentielle quand vous tombez sur un mot que vous ne comprenez pas.

investingbudgetingretirementTous les niveaux
Référence
🌐 Site Web🆓 Gratuit

Principles of Finance (OpenStax)

OpenStax / Rice University

Un manuel de finance gratuit, révisé par les pairs, de niveau universitaire. Sous licence ouverte et téléchargeable gratuitement. Couvre la valeur temporelle de l’argent, le risque, l’évaluation et la planification financière.

investingbudgetingIntermédiaire
Plus de 20 h
🌐 Site Web🆓 Gratuit

Bogleheads Wiki

Bogleheads Community

Base de connaissances bâtie par la communauté, inspirée de la philosophie de placement de John Bogle. Couvre la répartition de l’actif, l’investissement fiscalement avantageux, les simulations de Monte-Carlo et plus.

investingretirementetfsIntermédiaire
À votre rythme
🌐 Site Web🆓 Gratuit

Khan Academy, Personal Finance

Khan Academy

Cours vidéo gratuits et structurés couvrant les impôts, l’épargne, l’investissement, l’assurance et la retraite. Parfait pour les vrais débutants qui apprennent mieux par de courtes vidéos.

budgetinginvestingretirementDébutant
À votre rythme
🎙️ Balado🍁 Canadien🆓 Gratuit

Mostly Money, Mostly Canadian

Preet Banerjee

Spirituel, accessible et indéniablement canadien. Couvre les finances personnelles, l’économie comportementale et les particularités du marché canadien avec d’excellents invités experts.

investingmindsetbudgetingDébutant
30 min/épisode
🎙️ Balado🍁 Canadien🆓 Gratuit

The Maple Money Show

Tom Drake

Conversations hebdomadaires sur les finances personnelles canadiennes. Conseils pratiques pour bâtir sa richesse au Canada : stratégies CELI, immobilier, remboursement de dettes et entrepreneuriat.

investingbudgetingretirementDébutant
40 min/épisode
🎙️ Balado🍁 Canadien🆓 Gratuit

Explore FI Canada

Kyle & Jessica

Le mouvement FIRE adapté à la réalité canadienne : CELI, REER, stratégie du RPC, soins de santé, et pourquoi la retraite précoce a l’air différente au nord de la frontière.

fireretirementinvestingIntermédiaire
50 min/épisode
🎙️ Balado🆓 Gratuit

Afford Anything

Paula Pant

Vous pouvez vous offrir n’importe quoi, mais pas tout. Explore les compromis et la philosophie derrière l’indépendance financière avec des invités réfléchis et de longues entrevues.

firemindsetinvestingIntermédiaire
60 min/épisode
🎙️ Balado🆓 Gratuit

BiggerPockets Money

Scott Trench & Mindy Jensen

Histoires de finances personnelles et de FIRE de vraies personnes. Chaque épisode présente le parcours d’une vraie personne : ce qu’elle a bien fait, mal fait, et ce qu’elle changerait.

firebudgetinginvestingDébutant
60 min/épisode

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Le décodeur de jargon

20 termes financiers, démystifiés

Chargement des fiches

Calculatrices interactives

Jouez avec les chiffres

Cinq calculatrices en direct. Modifiez une donnée et regardez le résultat se mettre à jour instantanément.

Solde final

$248,747

Total cotisé

$91,000

Croissance ($)

$157,747

Croissance (%)

+173%

Indigo : investi à 7 %. Gris : le même argent dans un compte d’épargne à 0,5 %.

Éducatif, pas un conseil. Les rendements sont supposés constants et composés mensuellement ; les marchés réels varient d’une année à l’autre.

Défi de 30 jours

De curieux fauché à confiant financièrement

Votre progression0 / 30 jours

Réalisations

Insignes et fierté

Chaque jalon atteint débloque un insigne. Continuez pour compléter toute la collection.