Cents & Sensibility
Parce que la vie d’adulte est déjà assez dure sans être fauché.
Votre guide sans détour de l’investissement, des finances personnelles et de la retraite, avec une touche canadienne 🍁
Les meilleurs livres, blogues et ressources gratuites du Canada 🍁 et d’ailleurs dans le monde 🌍.
La carte d’apprentissage
Cinq zones vers la confiance financière
La caverne du budget
Zone 1 · FondationsMaîtrisez le budget, le fonds d’urgence et la règle 50/30/20 avant toute autre chose.
La forêt de l’investissement
Zone 2 · CroissanceFNB, fonds indiciels, CELI, REER, et pourquoi les fonds communs de votre banque vous volent.
Le château de la retraite
Zone 3 · SécuritéRPC, SV, FERR, planification de pension, et comment prendre sa retraite au Canada pour vrai.
La montagne FIRE
Zone 4 · AmbitionIndépendance financière, retraite précoce : les calculs, l’état d’esprit et la voie canadienne.
La voûte de l’état d’esprit
Zone 5 · PsychologiePourquoi des gens intelligents prennent de mauvaises décisions d’argent, et comment recâbler votre cerveau.
Bibliothèque de ressources
29 ressources triées sur le volet
Livres, blogues, balados et outils gratuits. Filtrez par format, origine, niveau et sujet pour trouver votre prochaine bonne lecture ou écoute.
Affichage de 29 sur 29 ressources
Millionaire Teacher
Andrew Hallam
Neuf règles de richesse que vous auriez dû apprendre à l’école. Le guide de référence de l’investissement indiciel pour les Canadiens, écrit par un enseignant qui s’est bâti un portefeuille d’un million de dollars avec un salaire d’enseignant.
The Wealthy Barber Returns
David Chilton
Une classe de maître chaleureuse et narrative sur les finances personnelles canadiennes. Couvre les REER, les CELI, le budget, et pourquoi nous dépensons sans cesse un argent que nous n’avons pas pour des choses dont nous n’avons pas besoin.
Wealthing Like Rabbits
Robert R. Brown
Drôle, irrévérencieux et profondément canadien. Couvre toutes les bases des finances personnelles avec l’esprit d’un humoriste et la sagesse d’un planificateur financier agréé.
Stop Over-Thinking Your Money!
Preet Banerjee
Cinq étapes ridiculement simples vers le bien-être financier. Par l’un des éducateurs financiers les plus dignes de confiance au Canada et ancien animateur de Million Dollar Neighbourhood.
Beat the Bank
Larry Bates
Le guide canadien de l’investissement simplement réussi. Expose comment les frais des fonds communs bancaires drainent silencieusement la richesse et plaide avec force pour le passage aux FNB.
The Value of Simple
John Robertson
Un guide pratique pour retirer la complexité de l’investissement au Canada. Approfondit l’optimisation du CELI et du REER ainsi que les stratégies d’emplacement fiscalement avantageux des actifs.
The Psychology of Money
Morgan Housel
Des leçons intemporelles sur la richesse, l’avidité et le bonheur. Peut-être le livre de finances le plus important de la dernière décennie, qui porte sur le comportement, pas sur les tableurs.
The Little Book of Common Sense Investing
John C. Bogle
La bible du fonds indiciel par l’homme qui les a inventés. L’argument central de Bogle : cessez de payer des frais, possédez tout le marché et gagnez en ne perdant pas.
I Will Teach You to Be Rich
Ramit Sethi
Sans culpabilité, sans excuses, sans détour. Le programme irrévérencieux de 6 semaines pour les 20 à 35 ans, afin d’automatiser l’épargne, d’investir et de bâtir une vie riche sans privation.
The Simple Path to Wealth
JL Collins
La sagesse de placement distillée du célèbre blogue Stock Series de JL Collins. Le livre le plus accessible adjacent au FIRE : investissez largement, ignorez le bruit, enrichissez-vous lentement.
The Intelligent Investor
Benjamin Graham
Le livre préféré de tous les temps de Warren Buffett. Le guide de référence de l’investissement axé sur la valeur : marge de sécurité, M. le Marché, et pourquoi le tempérament compte plus que le QI.
Die With Zero
Bill Perkins
Une refonte radicale de la retraite. Soutient que trop épargner est sa propre forme d’échec, et que vous devriez optimiser pour les expériences de vie, pas pour un solde de compte maximal.
Canadian Couch Potato
Dan Bortolotti
La référence absolue de l’éducation à l’investissement indiciel au Canada. Portefeuilles modèles, guides de FNB, stratégies REER et CELI, et une décennie de journalisme financier impartial.
Million Dollar Journey
Frugal Trader (FT)
Le vrai parcours d’un investisseur canadien vers 1 M$ et au-delà. Couvre l’investissement en dividendes, les tactiques CELI et REER, les évaluations de courtiers et le suivi de la valeur nette depuis 2006.
MoneySense
MoneySense Editorial Team
Le magazine et site Web de finances personnelles les plus dignes de confiance au Canada. Couvre le RPC et la SV, les hypothèques, les REEE, les robots-conseillers et tout le reste.
Money.ca
Money.ca Editorial Team
Média canadien de finances personnelles à forte croissance, avec 1,68 M de lecteurs mensuels. Couvre tout, de la stratégie de la SV aux évaluations bancaires et à l’optimisation du CELI.
Canadian Portfolio Manager Blog
Justin Bender (PWL Capital)
Analyse approfondie de FNB pour les investisseurs autonomes sérieux. La meilleure source pour les comparaisons XEQT vs VEQT, l’optimisation de la retenue d’impôt et les stratégies d’emplacement des actifs.
GetSmarterAboutMoney.ca
Ontario Securities Commission
Éducation financière soutenue par le gouvernement, entièrement impartiale. Calculatrices, guides et outils pour investisseurs, sans aucune promotion de produit. L’une des ressources les plus sous-estimées du Canada.
Retire Happy
Jim Yih
Le blogue le plus complet du Canada axé sur la retraite. Couvre le fractionnement du RPC, les stratégies de report de la SV, les conversions en FERR et le fractionnement du revenu de pension.
JL Collins Stock Series
JL Collins
Un programme en ligne gratuit en 31 parties qui couvre tout ce que contient The Simple Path to Wealth, et plus encore. Sans doute la meilleure éducation gratuite à l’investissement sur Internet.
Investopedia
Investopedia
Le Wikipédia de la finance. Chaque terme, concept, stratégie et instrument expliqué clairement. Une référence essentielle quand vous tombez sur un mot que vous ne comprenez pas.
Principles of Finance (OpenStax)
OpenStax / Rice University
Un manuel de finance gratuit, révisé par les pairs, de niveau universitaire. Sous licence ouverte et téléchargeable gratuitement. Couvre la valeur temporelle de l’argent, le risque, l’évaluation et la planification financière.
Bogleheads Wiki
Bogleheads Community
Base de connaissances bâtie par la communauté, inspirée de la philosophie de placement de John Bogle. Couvre la répartition de l’actif, l’investissement fiscalement avantageux, les simulations de Monte-Carlo et plus.
Khan Academy, Personal Finance
Khan Academy
Cours vidéo gratuits et structurés couvrant les impôts, l’épargne, l’investissement, l’assurance et la retraite. Parfait pour les vrais débutants qui apprennent mieux par de courtes vidéos.
Mostly Money, Mostly Canadian
Preet Banerjee
Spirituel, accessible et indéniablement canadien. Couvre les finances personnelles, l’économie comportementale et les particularités du marché canadien avec d’excellents invités experts.
The Maple Money Show
Tom Drake
Conversations hebdomadaires sur les finances personnelles canadiennes. Conseils pratiques pour bâtir sa richesse au Canada : stratégies CELI, immobilier, remboursement de dettes et entrepreneuriat.
Explore FI Canada
Kyle & Jessica
Le mouvement FIRE adapté à la réalité canadienne : CELI, REER, stratégie du RPC, soins de santé, et pourquoi la retraite précoce a l’air différente au nord de la frontière.
Afford Anything
Paula Pant
Vous pouvez vous offrir n’importe quoi, mais pas tout. Explore les compromis et la philosophie derrière l’indépendance financière avec des invités réfléchis et de longues entrevues.
BiggerPockets Money
Scott Trench & Mindy Jensen
Histoires de finances personnelles et de FIRE de vraies personnes. Chaque épisode présente le parcours d’une vraie personne : ce qu’elle a bien fait, mal fait, et ce qu’elle changerait.
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Le décodeur de jargon
20 termes financiers, démystifiés
Calculatrices interactives
Jouez avec les chiffres
Cinq calculatrices en direct. Modifiez une donnée et regardez le résultat se mettre à jour instantanément.
Solde final
$248,747
Total cotisé
$91,000
Croissance ($)
$157,747
Croissance (%)
+173%
Indigo : investi à 7 %. Gris : le même argent dans un compte d’épargne à 0,5 %.
Éducatif, pas un conseil. Les rendements sont supposés constants et composés mensuellement ; les marchés réels varient d’une année à l’autre.
Défi de 30 jours
De curieux fauché à confiant financièrement
Réalisations
Insignes et fierté
Chaque jalon atteint débloque un insigne. Continuez pour compléter toute la collection.