À propos · La mission
Un planificateur de retraite qui pense en canadien.
Comment ça fonctionne vraiment.
Cinq étapes de l’importation au plan. Rien n’exige une connexion bancaire.
1. Apportez les relevés que vous recevez déjà
CSV de n’importe quelle banque canadienne ou PDF de n’importe quel grand courtier. L’analyseur s’exécute dans votre navigateur lorsque la mise en page le permet et sur un agent serveur seulement lorsqu’il le faut. Aucune connexion bancaire, aucune agrégation tierce, aucun grattage.
2. Le Bureau lit les données
Les transactions se catégorisent automatiquement selon plus de 90 règles de commerçants canadiens. Les placements et soldes alimentent votre grand livre. Le tableau de bord exécute les graphiques Valeur nette, Flux de trésorerie et Sankey. La confidentialité reste canadienne et limitée à la ligne.
3. Posez votre question en clair, à la canadienne
Tapez la question que vous avez vraiment. Frankie de la réception l’achemine vers la spécialiste, Avery (Planification), Sam (Fiscalité), Riley (Retraits), Charlie (Prestations), Jordan (Risque), Casey (Succession), Alex (Budget), Quinn (Objectifs), Morgan (Concierge). Les réponses reviennent en CAD, avec sources citées.
4. Bâtissez le plan, lancez les scénarios
Projection de retraite avec multiplicateurs d’âge du RPC, impôt de récupération de la SV modélisé à 90 997 $, minimums du FERR par âge, fourchettes provinciales. Testez la résistance à des baisses de marché de −25/35/50 %. Comparez le remboursement de dettes Boule de neige et Avalanche. Lancez le simulateur de décaissement à trois compartiments.
5. Partagez avec un humain au besoin
Exportation PDF prête pour le conseiller (forfaits Plus et Ménage). Montrez à votre comptable ou à votre planificateur financier à honoraires exactement ce que vous avez exécuté, avec citations. Les décisions vous appartiennent.
Quatre principes.
- 01
Conçu pour la fiscalité canadienne, pas traduit des États-Unis
Chaque ligne du planificateur présume les tables de l’ARC. Aucun bricolage du genre « convertir un Roth IRA en CELI dans votre tête ».
- 02
Éducatif, non consultatif
Nous ne sommes pas un courtier en placement inscrit. Nous ne recommanderons pas de titres précis; nous expliquons les compromis et vous laissons décider.
- 03
Aucune revente de données, jamais
Le modèle d’affaires est l’abonnement payant. Il n’y a aucune surface publicitaire, aucun produit de données agrégées anonymisées.
- 04
Tarification honnête
Le forfait Lecteur est réellement limité afin de rester gratuit pour toujours. Le forfait Plus paie les API des modèles d’IA sur lesquelles tourne le Bureau. Aucune incitation à un « appel avec un conseiller ».