Volet Plus · calculateur avancé

Répartition d'actifs est un outil du volet Plus. Essayez le calcul ici gratuitement; la sauvegarde de scénarios, les dépêches IA sur votre portefeuille et les exportations se débloquent avec un forfait payant.

§ Calculateur · Investissement

Répartition d'actifs

De quoi il s’agit

Quelle combinaison d'actions / obligations / liquidités devriez-vous détenir?

Une trajectoire empirique : en vieillissant, réduisez les actions et augmentez les obligations. La tolérance au risque déplace la courbe. Rééquilibrez quand une classe d'actifs dérive de plus de 5 % de la cible.

·Audacieux : 110 − âge en actions. Ex. : 40 ans → 70 % d'actions, 30 % obligations/liquidités.
·Modéré : 100 − âge en actions. Ex. : 40 ans → 60 % d'actions.
·Prudent : 90 − âge. Ex. : 40 ans → 50 % d'actions.
·Une rente à prestations déterminées agit comme une obligation : elle réduit votre besoin d'obligations réelles dans le portefeuille.

Valeur du portefeuille (CAD)ÂgeProfil de risque% actions

% obligations

% liquidités

Répartition cible

Cible actions

58 %

Cible obligations

32 %

Cible liquidités

11 %

Mouvements de rééquilibrage

actionsVendre 42 500 $
obligationsAcheter 28 750 $
liquiditésAcheter 13 750 $

À titre éducatif. Pas un conseil financier. L'appariement du passif (rente PD), la localisation fiscale des comptes et la tolérance comportementale au risque comptent tous au-delà de l'âge. Parlez à un planificateur financier pour une recommandation propre à vos comptes.